Qu'est-ce que le blanchiment d'argent et comment les banques le préviennent-elles ?
Le blanchiment d'argent désigne le processus par lequel des fonds obtenus de manière illégale sont transformés en revenus apparemment légitimes. Ce phénomène est souvent associé à des activités criminelles telles que le trafic de drogue ou la fraude. Les blanchisseurs d'argent cherchent à dissimuler l'origine illicite de leurs fonds pour pouvoir les réintégrer dans l'économie légale sans éveiller les soupçons. En France, les banques jouent un rôle crucial dans la lutte contre ce fléau. Elles mettent en place des mesures rigoureuses de surveillance et de conformité, appelées « dispositifs de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme » (LCB/FT).Les banques analysent les transactions financières en temps réel, utilisant des systèmes informatiques sophistiqués capables de repérer des comportements suspects. Elles sont également tenues de vérifier l'identité de leurs clients lors de l'ouverture de compte grâce à la réglementation KYC (Know Your Customer). Lorsqu'une activité douteuse est détectée, les établissements doivent alerter Tracfin, l’organisme chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent en France. Cette collaboration entre banques et autorités contribue à renforcer la sécurité financière et à protéger l'intégrité du système bancaire.