Qu'est-ce que le risque systémique ?

Le risque systémique désigne une menace susceptible de troubler l'ensemble du système financier, entraînant des conséquences lourdes sur l'économie. Ce type de risque émerge souvent d'une interconnexion forte entre institutions financières, où la défaillance d'un acteur majeur peut provoquer un effet domino. Par exemple, la crise financière de 2008 illustre parfaitement ce phénomène : la faillite de Lehman Brothers a eu des répercussions sur le monde entier, affectant banques, entreprises et citoyens.
Les caractéristiques du risque systémique incluent la concentration des pertes financières et la difficulté à prévoir et à gérer ces crises. Dans un système interconnecté, les défaillances peuvent se propager rapidement, rendant la réaction des autorités plus complexe. C'est pour cela que des régulations, comme la création de banques centrales ou d’autorités de régulation, visent à limiter ce risque et à protéger l'économie globale.
Les acteurs du marché, tels que les investisseurs ou les régulateurs, doivent donc rester vigilants face à cette menace, en surveillant les signes avant-coureurs et en adoptant des stratégies pour réduire l'impact de ces crises potentielles sur le système économique.
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