Banque, assurance et crédit par région, département et ville

La certification proposée prépare au métier d'Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers, en privilégiant tout particulièrement les compétences techniques et commerciales aux côtés des investisseurs, particuliers ou institutionnels. En matière patrimoniale, on observe une complexité croissante des profils d'investisseurs, en demande de placements de plus en plus sophistiqués, combinant actifs mobiliers et immobiliers. La prise en compte des attentes multiples des clients devient un véritable enjeu. Dans ce contexte, le titulaire de la certification doit conduire une relation tout autant qu'un projet de long terme avec les clients et les experts de son réseau afin d’ajuster les paramètres de la solution d’investissement pour améliorer la probabilité d’atteinte des objectifs et donc la pertinence du service rendu aux clients. Il doit dans le même temps faire preuve d’une maitrise globale des différents domaines du droit (droit civil, commercial, fiscal, social, immobilier) dans le respect des normes de déontologie et d’éthique exigées pour exercer.

Sélection des investisseurs

Préparation de l’entretien découverte

Conduite de l’entretien découverte

Hiérarchisation des besoins du client

Conduite du diagnostic patrimonial approfondi

Pilotage de l’équipe projet

Identification des produits d’investissement envisageables

Détermination des produits d’investissement mobilier et immobilier les plus adaptés

Organisation du déploiement opérationnel de la stratégie

Suivi de la rentabilité du portefeuille client en actifs financiers et/ou immobiliers

Vérification de la conformité du portefeuille

Adaptation de la stratégie aux évolutions juridiques

1 : Développer le portefeuille clients - Identifier un client potentiel parmi une base de données d’informations bancaires - Caractériser les questions clés nécessaires à la découverte du profil du client investisseur - Conduire l’entretien découverte avec le client - Dresser avec le client l’inventaire complet de son patrimoine actuel - Synthétiser et reformuler les informations relatives à la situation patrimoniale du client 2 : Piloter la démarche d'optimisation patrimoniale du client - Analyser la situation du client - Identifier les compétences clés des partenaires à mobiliser - Assurer la coordination opérationnelle de l’étude - Piloter l’équipe selon le principe de transversalité 3 : Elaborer des scénarios d'investissement, combinant actifs mobiliers et immobiliers - Evaluer les performances et le risque de chaque investissement - Identifier une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers - Sélectionner des lignes d’investissement selon le type d’actifs - Evaluer les performances et les risques de chaque actif - Répartir les supports d’investissement rentables 4 : Conduire la stratégie patrimonial multi-supports - Rédiger la stratégie patrimoniale retenue - Sécuriser les recommandations - Présenter la feuille de route - Mettre en œuvre les outils de gestion - Programmer une relation de suivi régulière avec le client 5 : Contrôler régulièrement la sûreté et la conformité des investissements du client - Définir et mettre en œuvre les procédures de contrôle éthique et déontologique - Estimer l’impact du risque de non-conformité pour le client - Adapter l’organisation patrimoniale retenue - Diriger la production des rapports d’activité - Organiser une veille

* Conditions d'accès générales pour les publics primo accédants à l'emploi et pour les publics professionnels : Sont recevables les candidatures d’étudiants titulaires d’un des diplômes suivants : - Diplôme d’ingénieur habilité par la Commission des Titres d’Ingénieur (liste CTI) - Diplôme d’une école de management habilitée à délivrer le grade national de Master (liste CEFDG) - Diplôme de 3ème cycle habilité par les autorités universitaires (DEA, DESS, Master…) ou diplôme professionnel de niveau 7 - Diplôme de M1 ou équivalent, pour des auditeurs justifiant d’aux moins trois années d’expérience professionnelle - Titre inscrit au RNCP niveau 7 - Diplôme étranger équivalent aux diplômes français exigés ci-dessus.

* VAE ( Pour les publics professionnels uniquement VAE ) : Conformément à la loi n°2016-1088 du 8 août 2016 relative au travail, les candidats à la certification via la VAE doivent justifier d’une durée minimale d’activité d’un an, qu’elle ait été exercée de façon continue ou non

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* Conditions d'accès dérogatoires tous publics : a) Dans la limite de 40 % maximum de l’effectif de la promotion suivant la formation Mastère Spécialisé concernée, sont recevables, après une procédure de Validation des acquis personnels et professionnels (VAPP), les candidatures de personnes justifiant a minima de 5 années d’expérience professionnelle (hors stage, césure, cursus initial en alternance). Pour cette voie d’accès, une description du dispositif de la VAPP permettant d'apprécier les connaissances, les méthodes et les savoir-faire du candidat, comportant notamment la composition de la commission pédagogique, devra être présentée ainsi que toute pièce constitutive de ce dispositif, adaptée au programme. b) Par dérogation pour 30 % maximum du nombre d’étudiants suivant la formation Mastère Spécialisé concernée, sont recevables les candidatures d’étudiants titulaires d’un des diplômes suivants : - Niveau M1 validé ou équivalent sans expérience professionnelle - Diplôme de L3 justifiant d’une expérience adaptée de 3 ans minimum Le pourcentage total des dérogations prévues au a) et au b) ci-dessus ne doit pas excéder 40%. Toutefois, dans un contexte de recrutement spécifique (réorganisation d’un secteur d’activité ou d’une entreprise spécifique), ce taux pourra être porté à 60%, sans que les dérogations au titre du b) ne dépassent pour autant 30%.

Dans des établissements financiers (banques généralistes et banques spécialisées en gestion privée), les cabinets de gestion de patrimoine indépendants, les établissements financiers spécialisés en immobilier, les sociétés de gestion en immobilier, les sociétés foncières, ou encore les sociétés de conseil en immobilier d'affaires ; il peut aussi exercer à son compte comme expert indépendant et en profession libérale.

Asset Manager, Conseiller en gestion de patrimoine (CGP), Conseiller en Banque privé, Analyste Financier , Auditeur juridique et financier en patrimoine, Analyste immobilier, Property Manager, Conseiller Financier (CIF), Ingénieur patrimonial, Promoteur immobilier dans les secteurs de la banque, de l'assurance, du notariat et de l'immobilier, Gestionnaire d’actifs, Expert immobilier, Gestionnaire d’actifs immobiliers, Gérant d’actifs immobiliers ou "Asset Manager Immobilier", Expert réseau (également appelé expert manager dans certaines entreprises), Responsable/Directeur immobilier, Responsable/Directeur des investissements, Fund Manager en immobilier, Gérant d’OPCI (organisme de placement collectif immobilier), de SCPI (société civile de placement immobilier), Gérant de portefeuille de valeurs mobilières, Responsable développement Foncier/immobilier, Responsable de marché Manager en gestion de patrimoine

- Compétence Juridique Appropriée à la consultation et la rédaction d'actes. L'Arrêté du Ministère de la Justice du 19 décembre 2000 - JO du 29/12/2000 - accorde aux détenteurs « la compétence juridique appropriée à la consultation et la rédaction d'actes en matière juridique » - Carte professionnelle d'agent immobilier : en application de la loi n°70-9 du 9 janvier 1971, le décret N°2008 – 355 modifiant le décret n°72-678 du 20 juillet 1972 permet l'attribution de la carte professionnelle aux titulaires d'un titre ou diplôme enregistré au RNCP sous la double condition d'être au moins de niveau 6 et de sanctionner des études juridiques, économiques ou commerciales.

- Règlementation des intermédiaires de l'ORIAS (organisme pour le registre des intermédiaires en assurance) : elle couvre 3 types d'activités professionnelles en gestion de patrimoine (intermédiaire en assurance ; intermédiaire en crédit ; conseiller en investissements financiers)