Ressources à emporter
227 tableaux et checklists pour préparer un rendez-vous, comparer des contrats ou organiser vos démarches. Consultez le guide, puis emportez la fiche dans votre tableur.
Choisir une fiche · Mode d’emploi
Les grilles à compléter, les exemples fictifs et les repères sourcés sont signalés sur chaque fiche. Les parcours pratiques relient les fiches aux étapes de votre démarche. Le contenu de tous les tableaux reste également consultable dans les guides.
227 fiches affichées
Compte joint après une séparation : clôture, dénonciation, opérations en cours et checklist pour préparer votre rendez-vous bancaire.
Checklist à compléter
5 lignes · CSV · 2 ko
Modèle de travail éditorial. Les dates et montants sont à compléter avec vos documents ; il ne détermine pas la propriété des fonds.
Virement instantané : contrôles avant envoi, erreur d’IBAN, demande de retour des fonds et réflexes en cas d’opération non autorisée.
Checklist de signalement
5 lignes · CSV · 2 ko
Cette grille organise les faits. Elle ne préjuge ni de la responsabilité ni du remboursement.
Assurance habitation étudiant : attestation, biens personnels, colocation, franchises et grille de comparaison pour un premier logement.
Grille de comparaison à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Aucun tarif de marché n’est supposé. Renseignez les deux offres à partir de leurs conditions datées.
Bonus-malus assurance auto : coefficient, prime de référence, relevé d’information et exemples de calcul pour comparer deux devis.
Exemple chiffré fictif
5 lignes · CSV · 2 ko
Calcul isolé : 600 € × coefficient. La référence est choisie pour l’exemple, sans valeur de tarif moyen ; les autres paramètres de cotisation sont exclus.
Comprendre un devis dentaire : prix, base de remboursement, mutuelle, panier 100 % Santé et tableau du reste à charge.
Exemples arithmétiques fictifs
3 lignes · CSV · 2 ko
Aucun acte, tarif conventionnel ni niveau de garantie réel n’est représenté. Tous les montants sont choisis pour expliquer le calcul. La part complémentaire est additionnelle à la part obligatoire.
Rembourser un prêt immobilier par anticipation : décompte, indemnité, exemple de plafond et comparaison entre durée et mensualité.
Exemple chiffré fictif
3 lignes · CSV · 2 ko
Prêt immobilier : capital restant dû 100 000 €, remboursement partiel 20 000 €, taux moyen annuel 3 %. Indemnité supposée due, hors exonération et clause plus favorable. Ce tableau ne calcule pas les intérêts économisés.
Budget freelance, intérim ou saisonnier : revenus encaissés, provisions, réserve et tableau de trésorerie téléchargeable.
Données pédagogiques fictives
6 lignes · CSV · 3 ko
Montants en euros. Réserve de départ : 2 000 €. Revenus personnels disponibles après provisions professionnelles, sociales et fiscales. Sorties personnelles : 1 800 € par mois. Aucune performance ni norme budgétaire n’est promise.
Document d’informations clés : comprendre le risque de 1 à 7, les scénarios, les frais et la durée avant d’investir.
Grille documentaire à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Support de lecture éditorial, sans note attribuée à un produit ni recommandation d’investissement.
Assurance voyage de la carte bancaire : personnes couvertes, conditions de paiement, assistance, exclusions et checklist avant le départ.
Checklist de contrat
6 lignes · CSV · 2 ko
Grille à compléter avec la notice de la carte et les caractéristiques du séjour. Elle ne décrit aucune offre bancaire particulière.
Location de voiture : distinguer dépôt de garantie, franchise et rachat de franchise, préparer les documents et comparer les protections.
Exemples chiffrés fictifs
4 lignes · CSV · 2 ko
Hypothèses : dommage couvert, franchise absolue de 1 000 €, sans exclusion, frais annexes ni autre remboursement. La charge est le minimum du dommage et de la franchise. Ce tableau ne décrit pas tous les contrats de location.
Assurance protection juridique : litiges couverts, carence, seuils, plafonds et documents pour préparer une demande de prise en charge.
Checklist de déclaration
6 lignes · CSV · 2 ko
Support de classement à adapter au litige et aux demandes de l’assureur. Aucun accord de prise en charge n’est présumé.
Assurance scolaire et extrascolaire : responsabilité civile, accident corporel, activités couvertes et attestation à vérifier avec votre assureur.
Grille de vérification
5 lignes · CSV · 2 ko
À compléter avec l’assureur et l’organisateur de chaque activité. La grille ne préjuge pas du caractère obligatoire d’une assurance.
Prélèvement SEPA : identifier le créancier, contester un débit, distinguer remboursement et révocation, préparer les justificatifs.
Repères réglementaires sourcés
3 lignes · CSV · 2 ko
Repères consultés le 17 septembre 2026 pour le cas courant des particuliers dans l’EEE. Délais calculés à partir du débit. Situations hors EEE et exceptions : consulter Service Public. Signaler sans attendre.
Litige bancaire : rédiger une réclamation, classer les pièces, identifier le médiateur compétent et suivre la demande.
Modèle de suivi de dossier
6 lignes · CSV · 2 ko
Grille éditoriale de classement. Les dates de saisine et règles de recevabilité doivent être vérifiées auprès du médiateur compétent.
Financer une voiture : différence entre crédit affecté et prêt personnel, coût total, budget automobile et grille de comparaison.
Exemple budgétaire fictif
6 lignes · CSV · 3 ko
Hypothèses choisies uniquement pour l’addition. Aucun tarif de marché. Le total exclut l’apport initial, l’immatriculation et toute dépense non listée. L’annuel est égal au mensuel multiplié par douze.
Clause bénéficiaire d’assurance vie : personnes désignées, répartition, changements familiaux et checklist pour un rendez-vous avec l’assureur.
Checklist de rendez-vous
6 lignes · CSV · 3 ko
Document préparatoire sans rédaction de clause ni calcul fiscal. Les conséquences de chaque choix doivent être examinées avec le professionnel.
Inventaire habitation : recenser meubles, équipements et justificatifs, vérifier le capital mobilier et organiser un dossier utile en cas de sinistre.
Exemple pédagogique
6 lignes · CSV · 2 ko
Montants fictifs en euros, sans estimation d’indemnisation. Complétez votre propre liste et vérifiez le contrat.
Lire un échéancier immobilier : capital remboursé, intérêts, assurance, capital restant dû et exemple chiffré à télécharger.
Modèle simplifié
3 lignes · CSV · 2 ko
Euros, taux nominal annuel fictif de 3 %, échéance de 300 €, intérêts arrondis au centime à chaque ligne, sans assurance ni frais. Ce n’est pas un échéancier complet.
Devis lunettes : distinguer offre 100 % Santé et prix libres, vérifier les remboursements et calculer un reste à charge avant la commande.
Calcul pédagogique
2 lignes · CSV · 1 ko
Montants fictifs en euros. Parts obligatoire et complémentaire distinctes ; ce tableau n’indique aucun tarif officiel ni garantie commerciale.
Découvert autorisé : vérifier plafond, durée, agios et frais, estimer les intérêts et distinguer les règles actuelles de la réforme de novembre 2026.
Estimation pédagogique
3 lignes · CSV · 1 ko
Solde constant de 500 €, taux annuel fictif de 15 %, base de 365 jours. Aucun frais, minimum forfaitaire ni simulation commerciale.
Préparez la fermeture de votre compte individuel : paiements en cours, prélèvements, documents, solde et confirmation écrite. Checklist CSV.
Grille de préparation à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Liste de travail sans délai garanti. Remplacez les statuts par vos informations et confirmez la procédure auprès de votre banque.
Changez de complémentaire santé individuelle : garanties, cotisation annuelle, date de fin, prise d’effet et continuité des remboursements.
Exemple fictif et grille de comparaison
6 lignes · CSV · 3 ko
Cotisations fictives pour un même foyer, sans frais ni réduction temporaire. Les autres lignes doivent être complétées avec les contrats ; elles ne préjugent pas des remboursements.
Préparez un constat de dégât des eaux : sécuriser, photographier, décrire les faits, identifier les parties et transmettre les justificatifs.
Checklist de démarche
6 lignes · CSV · 3 ko
Repères de préparation, sans garantie de prise en charge. Le délai de déclaration figure dans le contrat et ne peut être inférieur à cinq jours ouvrés après connaissance du sinistre.
Préparez une demande de déblocage anticipé du PER pour votre résidence principale : origine des fonds, justificatifs, fiscalité et calendrier.
Exemple fictif de montants bruts
5 lignes · CSV · 2 ko
Ventilation inventée, hors fiscalité, frais et évolution des supports. Les 18 000 € ne sont pas une promesse de versement net. Faites confirmer le motif, les droits et les justificatifs.
Comparez une assurance de téléphone : événements couverts, exclusions, franchise, plafond, coût sur deux ans et garanties déjà détenues.
Exemple fictif de calcul
4 lignes · CSV · 2 ko
Sinistres supposés admis, sans décote ni autre exclusion. Franchise fixe de 50 €, puis plafond de l’indemnité de 500 € : min(max(dommage − 50, 0), 500). Cotisations exclues de ce tableau, à ajouter séparément.
Construisez un plan de financement d’achat immobilier : prix, travaux, frais, apport mobilisable, emprunt et réserve après installation. Exemple CSV.
Exemple fictif de financement initial
9 lignes · CSV · 4 ko
Aucun montant ne constitue un tarif, un taux de frais ou une offre de crédit. Épargne totale : 50 000 €, dont 40 000 € mobilisés et 10 000 € de réserve hors plan. Intérêts et charges futurs à examiner séparément.
Carte bancaire perdue ou volée : opposition, preuve datée, opérations suspectes, remplacement et abonnements à mettre à jour. Checklist CSV.
Checklist à compléter
6 lignes · CSV · 3 ko
Ne renseignez aucun code secret, cryptogramme ou numéro complet de carte. Les statuts ne constituent pas une preuve d’opposition : conservez la confirmation de la banque.
Comprenez votre crédit renouvelable : capital utilisé, réserve disponible, intérêts, nouvelles utilisations et durée. Simulation fictive CSV.
Simulation fictive simplifiée
6 lignes · CSV · 3 ko
Taux nominal annuel fictif constant 18 %, divisé par 12 ; intérêts calculés sur capital initial du mois plus utilisation en début de mois, arrondis au centime. Échéance 100 €. Sans frais ni assurance, sans calcul du TAEG et sans reproduction d’un contrat réel.
Comparez une assurance animaux : éligibilité, carence, frais vétérinaires admissibles, franchise, taux et plafond disponible. Exemple CSV.
Exemple fictif de remboursement
4 lignes · CSV · 2 ko
Chaque ligne est indépendante, pour un soin supposé admissible. Franchise 30 € retirée avant un taux de 80 %, puis plafond disponible 400 € : min(max(frais − 30, 0) × 0,8, 400). Cotisations exclues ; aucun tarif vétérinaire ou contrat réel reproduit.
Avant de partager une voiture, vérifiez conducteurs déclarés, usage réel, prêt de volant, franchise, garanties et avenant. Checklist CSV.
Grille de préparation à compléter
6 lignes · CSV · 3 ko
Aucune autorisation de conduire ou de prêt n’est créée par cette fiche. Complétez-la avec les réponses de l’assureur et les clauses du contrat.
Comprenez les dates de valeur des versements et retraits sur un livret à quinzaines. Exemple fictif sur quatre périodes et tableau CSV.
Exemple fictif de calcul
4 lignes · CSV · 2 ko
Taux annuel fictif 2,4 %, qui ne constitue pas le taux actuel d’un produit. Base initiale 3 000 € ; dépôt 1 200 € le 10 janvier prenant valeur le 16 ; retrait 500 € le 3 février réduisant la base de février. Intérêt = base × 0,024 / 24, sans capitalisation intermédiaire.
Préparez une caution locative : distinguer garant et dépôt, lire l’acte, identifier durée et dettes, organiser les pièces et le budget d’entrée.
Exemple fictif de trésorerie
4 lignes · CSV · 2 ko
Dossier inventé hors frais d’agence, assurance, déménagement et autres dépenses d’installation. Le total ne constitue pas le plafond juridique de l’engagement du garant ni un tarif applicable à tous les baux.
Avant un voyage : vérifiez devise, commissions, frais de distributeur et plafonds de carte. Comparez deux organisations avec un exemple fictif CSV.
Simulation fictive de frais
2 lignes · CSV · 1 ko
Montants déjà convertis en euros, sans effet de change. Commission inventée 2 % sur achats et retraits ; forfait bancaire 3 € et coût distributeur 2 € par retrait. Aucun tarif réel ou conseil sur la somme d’espèces à transporter.
Organisez l’assurance habitation au déménagement : ancien et nouveau logements, avenant, dates de couverture, cartons et justificatifs. Checklist CSV.
Checklist à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Dates et garanties à faire confirmer par l’assureur. Une période de chevauchement ou un transport ne crée aucune garantie automatique.
Comparez 50/50, 70/30 et 100/100 : quotité par emprunteur, capital illustré, dette restante et garanties à vérifier. Tableau fictif CSV.
Simulation fictive de capital
4 lignes · CSV · 2 ko
Capital restant dû fictif 180 000 €. Un seul décès supposé couvert, sous les conditions du contrat, par ligne indépendante. Part illustrée = capital × quotité de la personne. Aucun calcul de garantie incapacité ni double paiement du capital.
Préparez un retrait d’assurance-vie : rachat partiel ou total, part de gains, prélèvements, pièces et montant net. Trois exemples fictifs CSV.
Exemple fictif de ventilation brute
3 lignes · CSV · 2 ko
Valeur 50 000 €, primes 40 000 €, aucun rachat antérieur. Alternatives indépendantes à la même date. Fraction de primes = 40 000 × rachat / 50 000 ; gains = rachat moins cette fraction. Hors impôt, prélèvements, frais et variation de valorisation ; aucune estimation nette.
Paiements en plusieurs fois : calendrier des prélèvements, cumul d’achats, frais, retours et budget disponible. Exemple fictif sur cinq mois CSV.
Calendrier fictif de trésorerie
5 lignes · CSV · 3 ko
A : 480 € en 4 × 120 € dès le mois 1 ; B : 300 € en 3 × 100 € dès le mois 2 ; C : 240 € en 3 × 80 € dès le mois 3. Hors frais. Enveloppe fictive 300 € par mois après charges courantes. CSV statique, sans recalcul automatique.
Vente entre particuliers : vérifier un chèque de banque, les coordonnées bancaires, le surpaiement et le crédit sous réserve d’encaissement. Checklist CSV.
Checklist de vérification
6 lignes · CSV · 3 ko
Ce document ne certifie ni l’authenticité ni le paiement. Ne saisissez pas de données bancaires complètes. Aucun crédit affiché, filigrane ou délai arbitraire ne suffit à garantir l’encaissement.
Préparer une procuration bancaire générale ou limitée, choisir un mandataire, fixer les opérations autorisées et organiser le contrôle du compte.
Checklist de préparation
5 lignes · CSV · 1 ko
La banque applique sa propre procédure et confirme les pouvoirs enregistrés.
Démarches bancaires après un décès : compte individuel ou joint, procuration, prélèvements, Ficoba, justificatifs et suivi avec le notaire.
Inventaire de démarches
5 lignes · CSV · 1 ko
Ne renseignez pas de mot de passe, code secret ni numéro de carte complet.
Réagir à un faux conseiller bancaire : appel usurpé, codes de validation, opposition, canal officiel, preuves et contestation des opérations.
Plan de réaction
5 lignes · CSV · 1 ko
Ne consignez aucun mot de passe ni code de validation dans ce tableau.
Après la vente d’une voiture : déclarer la cession à l’assureur, joindre le justificatif, choisir résiliation, transfert ou suspension et suivre le remboursement.
Checklist de résiliation ou transfert
5 lignes · CSV · 1 ko
Le nouveau véhicule nécessite une couverture confirmée avant sa mise en circulation.
Déposer un dossier de surendettement : formulaire, justificatifs, dépôt en ligne ou papier, accompagnement, recevabilité et suivi des décisions.
Inventaire documentaire
6 lignes · CSV · 1 ko
Conservez les originaux et transmettez les copies ou fichiers demandés.
Comprendre une saisie bancaire, le solde bancaire insaisissable, les sommes protégées, les justificatifs et les délais de contestation.
Tableau de contrôle
5 lignes · CSV · 1 ko
N’inscrivez pas de numéro de compte complet dans un document partagé.
Comprendre le panier 100 % Santé, les devis en optique, dentaire et audiologie, le contrat responsable et le reste à charge avant de choisir.
Grille de comparaison
5 lignes · CSV · 1 ko
Les montants doivent être repris du devis et de la réponse de la complémentaire.
Demander le déblocage anticipé d’un plan d’épargne entreprise : cas admis, délai, justificatifs, montant disponible et fiscalité.
Checklist de démarche
5 lignes · CSV · 1 ko
Le teneur de compte confirme les pièces et le délai applicables au motif retenu.
Réagir à un paiement par carte non autorisé : opposition, Perceval, contestation bancaire, délais et preuves à conserver.
Checklist de réaction
4 lignes · CSV · 2 ko
Les délais et conditions dépendent notamment de la zone du paiement et des circonstances.
Comprendre le délai de 14 jours, le bordereau de rétractation et les effets différents pour un prêt personnel ou un crédit affecté.
Tableau de décision
4 lignes · CSV · 2 ko
Relire l’offre reste indispensable pour connaître l’adresse et les modalités de notification.
Comparer avenant bancaire et rachat externe selon le capital restant dû, les frais, l’assurance, la garantie et la durée résiduelle.
Comparatif de coût restant
4 lignes · CSV · 2 ko
Comparer à date identique et sur une durée clairement affichée.
Remplir un constat auto papier ou électronique, documenter la scène, gérer un refus de signature et respecter le délai de déclaration.
Checklist après accident
4 lignes · CSV · 2 ko
La sécurité des personnes prime sur la collecte de preuves.
Comprendre l’inscription au FICP, le délai préalable, la consultation Banque de France, la régularisation et la demande de correction.
Tableau de suivi
4 lignes · CSV · 1 ko
La durée dépend de la cause de l’inscription et de sa régularisation.
Identifier un compte inactif, retrouver les références, rechercher les sommes transférées à la Caisse des dépôts et préparer les justificatifs.
Parcours de recherche
4 lignes · CSV · 2 ko
Conservez les références de chaque organisme et évitez les services payants non officiels.
Maintenir sa complémentaire santé après une fin de contrat, fournir l’attestation France Travail et anticiper la fin de la portabilité.
Calendrier de maintien
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La durée effective dépend de plusieurs conditions cumulatives.
Interroger gratuitement l’Agira après un décès, préparer l’acte de décès, répondre à l’assureur et utiliser Ciclade pour les anciens contrats.
Parcours documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
La recherche officielle est gratuite et l’assureur contacte directement le bénéficiaire.
Transférer un PEA sans clôture : titres acceptés, espèces, frais plafonnés, opérations en cours, suivi et recours en cas de retard.
Checklist de transfert
4 lignes · CSV · 2 ko
La durée dépend notamment de la nature des titres et des opérations en cours.
Changer l’assurance d’un prêt immobilier : équivalence des garanties, coût restant, dossier complet, réponse de la banque et avenant.
Comparaison de contrats
4 lignes · CSV · 2 ko
L’équivalence s’apprécie à partir des critères demandés par le prêteur.
Après une inondation, sécheresse ou autre catastrophe naturelle : sécurité, preuves, arrêté, déclaration, expertise, franchise et relogement.
Inventaire de preuves
4 lignes · CSV · 1 ko
Les garanties, plafonds et franchises dépendent du contrat.
Comprendre la garantie FGDR : plafond par client et établissement, comptes couverts, marques d’un même groupe, livrets réglementés et vérifications.
Carte de couverture
4 lignes · CSV · 1 ko
Les plafonds et exclusions doivent être confirmés auprès du FGDR.
Analyser une offre de crédit immobilier avant acceptation : délai de dix jours, TAEG, coût, assurance, garantie, modulation et conditions.
Contrôle contractuel
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Le calendrier et les conditions exactes sont ceux de l’offre reçue.
Assurer une trottinette électrique : responsabilité civile obligatoire, justificatif, conducteur, prêt, vol, dommages et usage professionnel.
Lecture de contrat
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Les garanties facultatives dépendent du contrat souscrit.
Préparer une expertise d’assurance habitation : preuves, inventaire, devis, rapport, indemnité, désaccord et contre-expertise.
Préparation de rendez-vous
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La méthode d’évaluation dépend du contrat et du type de dommage.
Préparer un prêt relais immobilier : valeur prudente du bien, durée, intérêts, double charge, scénario de vente lente et solutions de sortie.
Test de résistance
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Les montants et modalités dépendent de l’offre du prêteur.
Lire une SATD sur compte bancaire, vérifier la dette et les sommes protégées, contester dans le délai utile et suivre la mainlevée.
Démarche
4 lignes · CSV · 1 ko
Les montants revalorisés doivent être vérifiés à la date de l’avis.
Réagir à un chèque rejeté : vérifier l’incident, choisir une méthode de régularisation, obtenir la preuve du paiement et suivre le FCC.
Régularisation
4 lignes · CSV · 1 ko
La banque précise les documents acceptés selon la méthode retenue.
Préparer le transfert d’un plan d’épargne retraite sans perdre l’historique : compartiments, frais, supports, garanties et délai de traitement.
Comparatif
4 lignes · CSV · 1 ko
Les frais et supports dépendent du contrat.
Choisir une assurance loyers impayés : solvabilité, exclusions, franchise, durée, plafond, procédure de déclaration et articulation avec la caution.
Comparatif
4 lignes · CSV · 1 ko
Les conditions varient fortement selon les contrats.
Vérifier l’assurance d’un vélo électrique : catégorie du véhicule, responsabilité civile, vol, casse, usage professionnel et preuve d’achat.
Comparatif
4 lignes · CSV · 1 ko
La catégorie technique du vélo détermine d’abord les obligations.
Réagir après un cambriolage : plainte, déclaration à l’assureur, photos, preuves de propriété, mesures d’urgence, expertise et contestation.
Sinistre
4 lignes · CSV · 1 ko
Le contrat fixe les délais, plafonds et moyens de protection exigés.
Comparer les garanties demandées par la banque : cautionnement, hypothèque, coût initial, restitution, mainlevée, vente et risque de recours.
Comparatif
4 lignes · CSV · 1 ko
La banque reste libre d’accepter la garantie proposée.
Contrôler les frais bancaires facturés après un décès : opérations concernées, base de calcul, plafond de 1 %, maximum 2026 et réclamation.
Réglementation
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Les anciens cas de gratuité ne s’appliquent plus depuis le 20 juin 2026.
Comprendre AERAS, le droit à l’oubli, la grille de référence et les cas sans questionnaire de santé avant un crédit immobilier.
Parcours
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Les critères doivent être contrôlés sur les textes en vigueur au jour de la demande.
Anticiper la clôture provoquée par un retrait sur un PEL, selon son ancienneté, ses droits à prêt, sa fiscalité et le projet immobilier.
Épargne
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Le contrat et sa date d’ouverture déterminent les règles applicables.
Évaluer une avance d’assurance-vie : taux, durée, remboursement, maintien de l’épargne, coût réel et différence avec un rachat.
Comparatif
4 lignes · CSV · 1 ko
Une simulation personnalisée reste nécessaire.
Lire l’indice, la marge, le cap, la périodicité et les simulations d’un prêt immobilier à taux variable ou révisable.
Crédit
4 lignes · CSV · 1 ko
La notice et l’offre contractuelle priment sur les exemples commerciaux.
Réagir à une saisie-attribution : acte, blocage du compte, solde bancaire insaisissable, sommes protégées et délai de contestation.
Démarche
4 lignes · CSV · 1 ko
Le montant du SBI est revalorisé : vérifiez la valeur en vigueur.
Comprendre un rejet de prélèvement, le plafond des frais, la double présentation, l’information préalable et la régularisation.
Paiement
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Les pénalités du créancier sont distinctes des frais de rejet bancaires.
Comparer une garantie assistance auto : panne 0 km, remorquage, plafond, véhicule de remplacement, hébergement et exclusions.
Assurance
4 lignes · CSV · 1 ko
Les prestations sont facultatives et contractuelles.
Vérifier la responsabilité civile vie privée : personnes assurées, dommages aux tiers, exclusions, franchise et déclaration du sinistre.
Assurance
4 lignes · CSV · 2 ko
Une autre garantie peut intervenir selon l’origine et la nature du dommage.
Comprendre le calendrier des débits, l'autorisation, les frais et le risque de découvert avant de choisir une carte.
Banque
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Complétez les montants avec la brochure de chaque établissement.
Réévaluer ressources, échéances de crédit et charges fixes lorsqu’un salaire s’interrompt.
Budget
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Complétez les dates et montants avec les notifications et relevés réellement reçus. Aucune allocation n’est présumée acquise.
Préparer un budget lorsque l’aide apportée à un proche modifie le temps de travail ou les frais de déplacement.
Budget
3 lignes · CSV · 1 ko
Indiquez le payeur, le justificatif et les aides confirmées sans mélanger les comptes des deux personnes.
Lire la prise en charge, la complémentaire, les honoraires et les prestations de confort avant un séjour prévu.
Santé
3 lignes · CSV · 2 ko
Demandez les montants à l’établissement et les remboursements à l’Assurance Maladie et à la complémentaire. Les cases ne constituent pas un devis.
Reconnaître une promesse de rendement trompeuse, consulter les registres et confirmer l’identité de l’interlocuteur.
Sécurité
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Cette liste aide à documenter vos vérifications ; elle ne certifie ni l’acteur ni le rendement du produit.
Chiffrer le besoin d’études, lire le remboursement différé et mesurer l’engagement d’une caution avant de signer un prêt étudiant.
Crédits
4 lignes · CSV · 2 ko
Remplissez ce tableau avec les documents contractuels ; les conditions d’un prêt dépendent de l’offre et du dossier.
Comprendre ce que la séparation change ou non pour un prêt signé à deux, comparer remboursement, vente et désolidarisation.
Crédits
3 lignes · CSV · 2 ko
Les montants et décisions dépendent du contrat, du bien et de l’accord du prêteur.
Taux d’usure du 1er octobre au 31 décembre 2026 : 15 catégories Banque de France, population, durée, montant et méthode de contrôle du taux effectif.
Données officielles datées
15 lignes · CSV · 8 ko
Source : Banque de France, publication 2026-Q4, mise à jour le 29 septembre 2026. Taux annuels en %. Le taux moyen porte sur le troisième trimestre ; le plafond s’applique au quatrième. Consulter les définitions et notes officielles avant de classer un financement.
Compte dédié du micro-entrepreneur : seuil légal, conditions bancaires, encaissement, prélèvements professionnels et suivi de trésorerie.
Grille pratique à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille de préparation sans tarif commercial ni recommandation d’établissement.
Comparer LOA, LLD et achat : premier loyer, kilométrage, entretien, option d’achat et frais documentés lors de la restitution.
Grille pratique à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Méthode pédagogique : les clauses et montants exacts restent propres au contrat.
Chargeback ou rétrofacturation : distinguer litige commercial et paiement non autorisé, réunir les preuves et demander les conditions à la banque.
Grille pratique à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Liste de préparation : l’émetteur peut demander d’autres pièces selon le motif.
Préparer un ordre de bourse : ISIN, quantité, devise, prix limite, durée de validité, frais et contrôle de l’avis d’opéré.
Grille pratique à compléter
3 lignes · CSV · 1 ko
Journal pédagogique sans recommandation de titre ni simulation de rendement.
Garantie des titres du FGDR : plafond, non-restitution, espèces associées et identité du teneur de compte à vérifier.
Grille pratique à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Le tableau ne remplace pas les conditions d’éligibilité du fonds compétent.
Lire une assurance dépendance : autonomie évaluée, rente, délai de carence, franchise, assistance et budget restant à financer.
Grille pratique à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille de lecture à adapter au contrat, sans estimation d’un tarif d’assurance.
Services Kard arrêtés : identifier la procédure OKALI, préparer ses justificatifs et suivre la récupération d’un solde restant.
Grille pratique à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Ce journal aide au classement ; il ne remplace pas la liste des pièces requises par OKALI.
Assurance ajoutée à un téléphone, un appareil ou un voyage : vérifier le coût après la période gratuite et préparer une renonciation.
Contrat
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Renseignez les informations de votre certificat ; aucune couverture ni date n’est présumée.
Appel pour une assurance ou une mutuelle : contrôler le consentement préalable, identifier le professionnel et conserver les preuves utiles.
Preuves
5 lignes · CSV · 2 ko
Conservez des notes personnelles sans y inscrire de code de sécurité ni de mot de passe.
Contrat financier souscrit en ligne : identifier le droit applicable, utiliser la fonction de rétractation et conserver un accusé daté.
Démarche
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Complétez les dates à partir des documents contractuels et du droit propre au produit.
Hôtel, carburant ou location : distinguer une empreinte bancaire du paiement et préparer le plafond disponible avant le déplacement.
Paiement
4 lignes · CSV · 2 ko
Les montants sont à compléter avec vos propres opérations ; le tableau ne simule aucun débit.
Distinguer les retenues santé, suivre les deux plafonds annuels et vérifier une ligne sur son relevé de remboursement.
Grille pratique à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Checklist à compléter selon votre situation ; aucune décision ni donnée personnelle préremplie.
Évaluer les droits à la C2S, préparer les ressources du foyer et suivre la décision sans interrompre sa couverture.
Grille pratique à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Checklist à compléter selon votre situation ; aucune décision ni donnée personnelle préremplie.
Après un refus, réunir les preuves, distinguer les deux délais de 15 jours et saisir le Bureau central de tarification.
Grille pratique à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Checklist à compléter selon votre situation ; aucune décision ni donnée personnelle préremplie.
Distinguer FCC et FICP, consulter les incidents de chèques ou de cartes et suivre la radiation après régularisation.
Grille pratique à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Checklist à compléter selon votre situation ; aucune décision ni donnée personnelle préremplie.
Organiser un prêt familial, distinguer le seuil de preuve de 1 500 € du seuil déclaratif de 5 000 € et suivre les remboursements.
Grille pratique à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Checklist à compléter selon votre situation ; aucune décision ni donnée personnelle préremplie.
Distinguer éco-PTZ et aide, comparer les plafonds selon les travaux et préparer les pièces avec France Rénov’ et la banque.
Grille pratique à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Checklist à compléter selon votre situation ; aucune décision ni donnée personnelle préremplie.
Paiement important ou départ en voyage : vérifier les jours glissants, les empreintes et la durée d’une hausse de plafond de carte.
Checklist
4 lignes · CSV · 2 ko
Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
À l’étranger, rapprocher devise facturée, conversion proposée au terminal, frais bancaires et montant final débité.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Comprendre pourquoi un chèque crédité peut être rejeté et sécuriser une vente sans se fier au seul solde affiché.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Préparer un virement hors SEPA avec les coordonnées locales, les frais de transfert, le change et le suivi du bénéficiaire.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Paiement d’impôts professionnels : identifier le mandat B2B, le transmettre à la banque et contrôler la première échéance.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Organiser le compte d’une association : pouvoirs des dirigeants, accès individuels, justificatifs et changement de trésorier.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Rapprocher valeur de remplacement, vétusté, franchise et conditions de versement après un sinistre habitation.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Absence prolongée, résidence secondaire ou logement entre deux locataires : vérifier la définition contractuelle d’inoccupation.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Construction ou rénovation importante : distinguer dommages-ouvrage et décennale, préparer les attestations et conserver la réception.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Après un accident important, distinguer réparation technique, coût économique, offre d’indemnité et restrictions de circulation.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Indépendant ou micro-entrepreneur : préparer une comparaison de responsabilité civile professionnelle adaptée aux prestations réelles.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Comprendre la définition de l’incapacité, le délai de franchise et les pièces nécessaires pour suivre une indemnisation de prévoyance.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Comparer les aides auditives par oreille, les offres 100 % Santé, les prestations de suivi et la réponse de la complémentaire.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Double couverture ou surcomplémentaire : comparer le coût annuel, les remboursements successifs et les justificatifs.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Voyage avec un suivi médical : vérifier frais de santé, assistance, rapatriement, exclusions et procédure de contact.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Avant un achat obligataire, lire l’émetteur, l’échéance, le coupon, le prix et les risques d’une revente avant terme.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Vendre des parts de SCPI : identifier le mode de détention, le mécanisme de sortie, les délais incertains et le prix net.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Assurance vie : lire la garantie du fonds en euros, le risque des unités de compte et les conditions d’un bonus de rendement.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Comparer une gestion déléguée : rôle du gestionnaire, profil, supports, frais du mandat et suivi des décisions.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Souscrire ou racheter un fonds : identifier la part, l’heure de centralisation, la valeur liquidative applicable et le règlement.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Lire le calendrier d’un dividende, son effet sur le cours et le contrôle du versement sans assimiler distribution et gain garanti.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Difficulté passagère de remboursement : distinguer report, modulation et suspension, puis comparer le coût et le nouvel échéancier.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Construire un budget de travaux à partir des lots, des échéances d’acompte et des dépenses annexes, sans inventer une réserve universelle.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Plusieurs prêts ou mensualités progressives : comparer les paliers, le différé, l’assurance et le coût total du financement.
Checklist
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Tableau pédagogique à compléter avec vos documents. Les montants des cas pratiques sont fictifs et ne constituent pas des offres.
Comparer les variantes du prêt viager hypothécaire, la dette future, les frais et les effets d’une vente ou d’une succession.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Lire les plafonds cumulés d’appels de fonds en VEFA et coordonner justificatifs, déblocages du prêt, intérêts et charges avant livraison.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Comparer le coût de la garantie perte d’emploi, les événements couverts, la carence, la franchise et la mensualité restant à payer.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Préparer un transfert de titres sans vente, vérifier les ISIN, les quantités, les frais et la transmission du prix de revient.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Suivre les frais du PEE ou du PER après un départ, conserver les accès personnels et comparer les opérations sans mélanger les règles des plans.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Préparer la carte européenne d’assurance maladie, les justificatifs de soins et les garanties d’assistance avant un séjour en Europe.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Distinguer dispense d’avance, remboursement obligatoire, complémentaire et retenues pour contrôler une facture de santé avec tiers payant.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Distinguer don et prêt familial, réunir les informations et suivre la déclaration en ligne d’un don manuel avec ses justificatifs.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Comparer frais fixes, proportionnels, droits de garde, change et prix d’exécution pour un programme de petits ordres en bourse.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Contrôler les attestations fiscales des établissements, les revenus préremplis et les justificatifs sans confondre virement net et revenu à déclarer.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Comparer un fonds monétaire avec un dépôt disponible, lire le DIC et mesurer frais, calendrier de retrait et risque sans présumer une garantie.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Vérifier les compartiments du PER avant transfert et suivre la distinction entre versements volontaires, épargne salariale et cotisations obligatoires.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Vérifier secteur du praticien, base de remboursement, parcours de soins et distinction Optam dans les garanties complémentaires avant une consultation.
Comparaison documentaire
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À compléter avec vos documents. Les exemples chiffrés du guide sont fictifs.
Identifier le revenu fiscal de référence, le bon avis et le plafond du LEP, puis organiser le contrôle annuel et un éventuel transfert.
Données officielles datées
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Plafonds de RFR 2026 en métropole, source Service-Public consultée le 4 octobre 2026. Autres parts et outre-mer : consulter la grille officielle. Ne pas réutiliser ce barème pour une autre année.
Comparer l’échéance, le préavis, les intérêts et les pénalités d’un compte à terme avant de retirer les fonds ou de renouveler.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Préparer un retrait de PEA avec la date du premier versement, les conséquences avant ou après cinq ans et le calendrier des ventes.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Préparer un changement de supports en assurance-vie, lire les frais cumulés et vérifier les dates de valorisation avant l’ordre.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Vérifier le prestataire, les comptes connectés, les données accessibles et les modalités de déconnexion d’un agrégateur bancaire.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Préparer les démarches bancaires en tutelle ou curatelle avec le jugement, les accès adaptés et une traçabilité des opérations.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Préparer un dossier d’annulation avec le motif, les frais facturés, les remboursements du vendeur et les conditions de l’assurance.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Vérifier les catégories, plafonds, lieux assurés et modes d’évaluation des bijoux, collections et objets de valeur dans l’assurance habitation.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Lire conducteurs, usage, sinistres et bonus-malus sur le relevé d’information automobile, puis demander une correction documentée.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Organiser le retour à domicile en séparant soins, aide quotidienne et dépenses annexes, avec les prises en charge à confirmer pour chaque prestation.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Comparer décompte, intérêts évités, indemnité éventuelle et réserve restante avant un remboursement anticipé de crédit à la consommation.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Retrouver les droits à prêt d’un PEL, leur validité, les conditions d’une cession et le coût du crédit avant de mobiliser l’épargne.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Distinguer établissement de crédit, établissement de paiement et monnaie électronique, puis demander le dispositif de protection des fonds.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Préparer une demande au vendeur pour un produit défectueux et distinguer conformité, garantie commerciale et assurance contre la casse.
Comparaison documentaire
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À compléter avec les documents de votre dossier. Les cas pratiques chiffrés sont fictifs.
Relire les caractéristiques du financement, les dates et les justificatifs de refus prévus dans la promesse avant de demander la fin de la vente.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Comparer caution simple ou solidaire, montant garanti, durée et effets sur son budget avant de garantir le crédit d’un proche.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Rassembler circonstances, dommages, assurances et délais à vérifier pour une demande d’indemnisation après un accident de circulation.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Séparer les dégâts au bâtiment, au mobilier et aux équipements extérieurs après une tempête ou une grêle, avec preuves et clauses à vérifier.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Préparer une recherche de fuite, faire préciser qui l’organise et distinguer les coûts de diagnostic, de réparation et des dommages.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Distinguer désignation et acceptation du bénéficiaire, retrouver l’acte et vérifier les consentements requis pour modifier la clause ou retirer des fonds.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Séparer pertes réalisées et latentes, rapprocher les relevés de plusieurs courtiers et suivre les moins-values mobilières reportables par année.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Comprendre attribution, négociation et exercice des droits préférentiels de souscription, avec délais du courtier et liquidités à vérifier.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Lire l’affectation du capital, les prestations, la durée de cotisation et les conséquences d’un arrêt des paiements avant un contrat obsèques.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Préparer un accès bancaire sans application mobile en vérifiant authentification, opérations disponibles, activation et solution de secours.
Dossier documentaire
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Grille à compléter avec les pièces de votre situation. Le cas pratique est fictif ; aucune offre ni indemnité n’est garantie.
Attestation de rejet, contact avec l’émetteur, certificat de non-paiement et pièces à rassembler côté bénéficiaire.
Grille documentaire
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Grille de suivi à compléter avec vos documents. Elle ne constate ni créance exigible ni succès d’un recouvrement ; vérifiez le motif et la procédure applicables.
Distinguer absence d’usage et impossibilité de circuler, puis comparer responsabilité civile, stockage et reprise de conduite.
Grille documentaire
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Grille documentaire, sans estimation de tarif. La possibilité de supprimer une assurance et la couverture d’un déplacement doivent être vérifiées pour le véhicule concerné.
Préparer description du chantier, évolution du risque, valeur des biens et confirmation des garanties après rénovation.
Grille documentaire
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Liste à compléter avec le projet et les contrats. Elle ne remplace pas une déclaration à l’assureur ni l’examen des assurances propres au chantier.
Distinguer les options successorales, organiser les pièces d’actif et de passif et suivre les formalités avec le professionnel.
Grille documentaire
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Document de préparation personnel. Il ne vaut pas inventaire officiel, déclaration d’option ni validation d’une dette ; les formalités sont à confirmer avec le professionnel.
Organiser état civil, régimes concernés, justificatifs et décisions pour demander une réversion sans présumer son montant.
Grille documentaire
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Grille de suivi sans calcul de droit ni estimation de pension. Les conditions, dates d’effet et montants sont ceux à confirmer auprès de chaque régime.
Distinguer accord bancaire, assurance et décision judiciaire, avec budget, justificatifs et calendrier à préparer.
Grille documentaire
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Grille documentaire sans promesse de suspension ni calcul juridique. Les échéances et effets d’un aménagement dépendent des documents et décisions applicables.
Vérifier le produit, le titulaire et la clôture effective avant une ouverture, sans confondre Livret A et LDDS.
Grille documentaire
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Grille d’identification, sans taux ni estimation d’amende. Les exceptions, corrections et modalités de clôture doivent être vérifiées avec les établissements concernés.
Comparer contrat de location, attestation, territoires, durée et dommages couverts pour un séjour en meublé.
Grille documentaire
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Grille à compléter avec le bail et les contrats. Elle ne vaut pas attestation et ne présume aucune prise en charge pour une adresse ou un séjour donné.
Contrôler le prestataire, lire la FICI, distinguer prêt et titres et suivre les retards sans assimiler rendement annoncé et rendement reçu.
Grille documentaire
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Grille documentaire, sans recommandation de plateforme ni simulation de rendement. Le DIC d’un autre placement ne remplace pas la FICI applicable au projet étudié.
Distinguer OPA et OPE, documents officiels, calendrier du courtier et conséquences d’une absence d’instruction.
Grille documentaire
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Grille documentaire sans avis sur une société ni prix fictif présenté comme réel. Les choix, calendriers et conséquences sont à rapprocher des documents de l’opération.
Comprendre l’avis de résiliation, vérifier le motif et la date, demander son dossier et rechercher une nouvelle couverture avec des déclarations exactes.
Grille documentaire
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Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Lire les plafonds de protection juridique, déclarer le litige, choisir l’avocat et coordonner convention d’honoraires et prise en charge de l’assureur.
Grille documentaire
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Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Identifier un cas de dispense, fournir l’attestation adaptée et suivre la durée de la couverture avant de renoncer à la mutuelle collective.
Grille documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Fuite, serrure ou chauffage : contacter l’assistance, limiter l’intervention urgente, vérifier le devis et conserver les preuves avant tout remboursement.
Grille documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Comparer accumulation et versement des revenus d’un ETF, suivre les distributions, les frais de réinvestissement et la performance totale.
Grille documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Comprendre une lettre aux porteurs, distinguer fusion et liquidation et vérifier les délais, la part reçue, les frais et les montants restitués.
Grille documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Après la recevabilité : lire la notification, distinguer dettes antérieures et charges courantes, conserver les courriers et suivre les demandes de la commission.
Grille documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Comparer nominatif pur, nominatif administré et porteur : interlocuteur, frais, documents, assemblée générale et compatibilité avec votre compte.
Grille documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Parité, code ISIN, calendrier, ordres et fractions résiduelles : comprendre une opération sur actions et contrôler les relevés avant et après.
Grille documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Devise de cotation, actifs du fonds et part couverte : distinguer les expositions et calculer un exemple de rendement converti en euros.
Grille documentaire
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille pédagogique à compléter avec les documents du produit ou de la démarche. Elle ne contient aucune offre ni donnée personnelle. Le cas pratique est fictif.
Identifier les comptes étrangers concernés, conserver dates et coordonnées et préparer le formulaire 3916 avec la déclaration de revenus.
Dossier fiscal
3 lignes · CSV · 1 ko
À compléter avec les documents du teneur du compte, sans coordonnées personnelles dans un fichier partagé.
Vérifier le revenu fiscal de référence, le type de revenu et l’attestation pour demander une dispense du prélèvement de 12,8 %.
Repère fiscal
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Règles consultées le 5 octobre 2026. Le RFR de N−2 doit être strictement inférieur au seuil.
Rapprocher entreprise, activités assurées, période de validité et réception des travaux pour vérifier une attestation décennale.
Travaux
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À compléter avant l’ouverture du chantier et à actualiser si le devis ou le calendrier change.
Comprendre le champ de la responsabilité civile obligatoire, désigner l’assureur et préparer les preuves et délais de saisine du BCT habitation.
Démarche
4 lignes · CSV · 1 ko
Reportez les dates réelles et confirmez le calcul des délais avec la notice officielle.
Identifier le professionnel, chiffrer la demande, réunir les preuves et vérifier les conditions de saisine du médiateur de l’AMF.
Litige
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La grille organise les preuves ; elle ne démontre pas à elle seule une faute ni un droit à indemnisation.
Vérifier les documents avant un transport pour soins, le conventionnement, les frais à avancer et les preuves à conserver.
Dossier santé
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Ne consignez pas de données médicales dans un fichier partagé ; cette grille porte sur les documents et paiements.
Retrouver le contrat, contrôler la quotité, déclarer le décès et rapprocher la réponse de l’assureur du capital restant dû.
Grille pratique
4 lignes · CSV · 1 ko
Grille de suivi documentaire ; aucune décision de couverture n’est présumée.
Estimer les intérêts avant amortissement, distinguer assurance et différé, suivre les appels de fonds et tester un retard de chantier.
Grille pratique
3 lignes · CSV · 1 ko
Calcul simplifié capital × 3 % / 12, sans assurance, frais ni jours partiels. Aucun tarif bancaire réel.
Distinguer vétusté, indemnité initiale et complément éventuel, puis préparer les pièces de réparation ou de remplacement.
Grille pratique
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Grille documentaire à compléter à partir du contrat et du décompte ; aucun droit à complément n’est présumé.
Rapprocher frais directs et indirects, opérations et encours pour comprendre le coût annuel d’un portefeuille sans doubles comptes.
Grille pratique
4 lignes · CSV · 1 ko
Grille de contrôle ; les frais et leur présentation dépendent des produits et du prestataire.
Lire le préavis, retrouver les opérations en attente, transmettre le nouveau RIB et suivre le règlement du solde.
Grille pratique
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À compléter selon les dates de la notification et des contrats.
Distinguer une erreur de saisie d’un refus lié au pays de l’IBAN, conserver les preuves et demander une solution pour un paiement en euros.
Dossier de réclamation
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Grille à compléter avec vos échanges ; elle ne contient aucune donnée bancaire personnelle.
Préparer une demande d’accès aux données après un refus de crédit, distinguer FICP, erreur de dossier et décision commerciale, et suivre la réponse.
Suivi des données
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Modèle à compléter localement. Évitez d’y recopier des numéros de compte ou des identifiants de connexion.
Documenter un refus ou une réduction de financement professionnel, préparer sa trésorerie et saisir la Médiation du crédit par le portail officiel.
Dossier professionnel
4 lignes · CSV · 2 ko
Grille d’organisation éditoriale : la liste officielle du portail et votre situation déterminent les pièces demandées.
Distinguer biens personnels, matériel de l’employeur et activité professionnelle à domicile pour préparer les questions à l’assureur et à l’employeur.
Répartition des responsabilités
4 lignes · CSV · 2 ko
À compléter avec les réponses contractuelles. Aucune garantie n’est présumée incluse.
Vérifier les assurances d’une installation photovoltaïque : responsabilité, dommages aux équipements, activité déclarée, documents du poseur et sinistre.
Grille d’assurance
5 lignes · CSV · 2 ko
Aucune couverture n’est supposée incluse. Faites compléter ou confirmer chaque ligne par l’interlocuteur concerné.
Reconnaître une fausse aide après une arnaque au placement, protéger ses comptes et conserver les preuves sans payer pour débloquer un remboursement.
Journal d’incident
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Conservez ce suivi dans votre espace privé. Aucune clé, aucun mot de passe et aucun code de validation ne doit y figurer.
Lire le préavis de réduction du découvert, organiser les paiements déjà engagés et demander un échéancier sans confondre plafond et trésorerie.
Grille de dossier à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Les montants et dates doivent être relevés dans vos documents ; aucune facilité bancaire n’est supposée reconduite.
Identifier une carte retenue par un distributeur, contacter les bons interlocuteurs et préparer une opposition ou un remplacement selon la situation.
Grille de dossier à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Ne notez aucun code PIN, cryptogramme ou identifiant de connexion dans cette grille.
Identifier les chèques concernés, confirmer une opposition pour perte ou vol et suivre les débits sans utiliser l’opposition pour annuler un achat.
Grille de dossier à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Une opposition doit reposer sur un motif admis. Cette grille ne sert pas à annuler un litige commercial.
Préparer un inventaire bancaire et les documents utiles à un mandat de protection future, sans confondre anticipation, procuration et activation du mandat.
Grille de dossier à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Modèle d’organisation à conserver en privé. Ne renseignez pas de mot de passe ni de code ; l’inventaire ne remplace pas le mandat.
Lire la clause de modulation d’un prêt, demander deux échéanciers comparables et mesurer le coût d’une baisse ou d’une hausse de mensualité.
Grille de dossier à compléter
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Les montants doivent venir du prêteur pour une date identique. Une mensualité réduite ne prouve pas une économie.
Identifier dette garantie, plafond, durée et conditions d’appel d’une caution personnelle du dirigeant, puis organiser son suivi pendant et après le prêt.
Grille de dossier à compléter
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La fiche sert à lire et suivre l’acte. Elle ne qualifie pas sa validité et ne remplace pas un avis juridique.
Comparer dettes conservées et regroupement sur une même date, avec assurance, frais, garanties et trésorerie supplémentaire clairement séparés.
Grille de dossier à compléter
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Comparer uniquement les paiements futurs à partir d’une même date ; identifier séparément tout argent supplémentaire emprunté.
Préparer les échanges avec assureur et bailleur après un vol ou une destruction en LOA, avec solde financier, franchise et garantie complémentaire.
Grille de dossier à compléter
4 lignes · CSV · 2 ko
Les calculs doivent être confirmés par les intervenants. Ne présumez ni remboursement du premier loyer ni couverture intégrale du solde.
Distinguer assurance du propriétaire non occupant, contrat du locataire et couverture de l’immeuble, avec vacance, franchises et pertes de loyers.
Grille de dossier à compléter
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Grille de lecture des contrats, sans attribution automatique de responsabilité ni présomption d’indemnisation.
Classer hébergement d’urgence, relogement et frais annexes après un incendie, avec accord, plafonds, durée et justificatifs de l’assureur.
Grille de dossier à compléter
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Aucune dépense n’est présumée couverte. Conservez l’accord, les factures et les remboursements pour chaque poste.
Vérifier bassin, local technique, garage et biens extérieurs dans le contrat, avec usage, valeur, dommages, responsabilité et exclusions.
Grille de dossier à compléter
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À compléter avec le contrat et les réponses de l’assureur. Cette fiche ne remplace pas les obligations de sécurité ou d’urbanisme.
Distinguer soins, démarches liées à l’animal et déclaration d’assurance après une morsure, avec identification, preuves et suivi des frais.
Grille de dossier à compléter
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Conservez les documents sensibles en privé et transmettez-les seulement au bon interlocuteur. Le tableau n’évalue pas un préjudice corporel.
Lire les garanties de secours en montagne, de transport et d’assistance selon activité, lieu, participants et contrats déjà détenus.
Grille de dossier à compléter
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Aucune activité n’est supposée couverte. Faites confirmer les pratiques et lieux réellement prévus.
Préparer le coût de soins non prévus hors Europe, distinguer assurance maladie et assistance, puis organiser les justificatifs de remboursement.
Grille de dossier à compléter
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Modèle de suivi administratif. Il ne constitue ni conseil médical ni promesse de remboursement ou d’avance.
Lire les conséquences d’un nantissement d’assurance vie sur les rachats, arbitrages et garanties du prêt, puis préparer sa levée.
Grille de dossier à compléter
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La grille n’interprète pas la validité de l’acte. Faites préciser les restrictions et la libération par les intervenants.
Classer un don destiné à un mineur, distinguer origine des fonds et gestion du compte, puis préparer les justificatifs fiscaux et bancaires.
Grille de dossier à compléter
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À conserver en privé. Cette fiche ne qualifie pas fiscalement le versement et ne remplace pas les formalités officielles.
Organiser dépenses, revenus, entretien et travaux d’un bien démembré avec acte, devis et répartition documentée entre usufruitier et nu-propriétaire.
Grille de dossier à compléter
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La grille sert à préparer les questions. Elle ne détermine pas la répartition juridique d’une charge ou d’un travail.
Préparer la gestion financière d’un bien en indivision : quotes-parts, décisions, compte dédié, factures et avances sans confondre paiement et propriété.
Grille de dossier à compléter
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Le registre explique les flux ; il ne remplace pas les actes ni l’analyse des droits entre indivisaires.
Lire les documents de parts sociales d’une banque mutualiste, comprendre leur nature et préparer une demande de remboursement sans présumer une disponibilité immédiate.
Grille de dossier à compléter
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Cette grille ne classe pas le produit comme sûr ou rentable. Les documents de l’émetteur décrivent les droits et conditions applicables.
Comparer les services d’un factor, les factures éligibles, retenues, frais et recours possibles avant de céder des créances clients.
Grille de dossier à compléter
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Modèle de trésorerie et de lecture du contrat, sans supposer acceptation des factures ou garantie intégrale d’impayé.
Reconstituer le coût d’un équipement en crédit-bail avec premier loyer, services, assurance, valeur de sortie et conditions de restitution.
Grille de dossier à compléter
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À compléter avec les contrats. Les effets fiscaux et comptables doivent être confirmés selon la situation de l’entreprise.
Distinguer réparation des biens et pertes d’exploitation, décrire le déclencheur contractuel et préparer les preuves du ralentissement d’activité.
Grille de dossier à compléter
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Le tableau organise les éléments comptables ; il ne calcule pas une indemnité et ne présume pas la couverture d’un arrêt d’activité.
Préparer un dossier d’assurance cyber avec sauvegardes, prestataires, données et garanties, sans confondre financement d’un incident et sécurité informatique.
Grille de dossier à compléter
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Modèle de comparaison des clauses, sans recommandation technique ni garantie de prise en charge d’une rançon ou d’un incident.
Relire devis, réservation et bon de commande pour distinguer arrhes, acompte, solde et remboursement, puis suivre les paiements de l’achat.
Grille de dossier à compléter
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Cette grille ne qualifie pas juridiquement une annulation. Les documents de vente et règles applicables déterminent les droits.
Séparer remboursement obligatoire éventuel et forfait de mutuelle pour l’orthodontie adulte, avec échéancier, plafonds et justificatifs.
Grille de dossier à compléter
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Fiche administrative sans conseil médical. Les droits dépendent des actes, de la situation et des contrats.
Distinguer soins thermaux, surveillance médicale, transport et hébergement, puis préparer les pièces et montants avant de réserver.
Grille de dossier à compléter
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Modèle de préparation des frais, sans indication médicale ni présomption de prise en charge de toutes les dépenses.
Aucune fiche ne correspond à ces critères. Essayez un mot plus général ou sélectionnez tous les thèmes.
Besoin de saisir vos montants et d’obtenir un calcul ? Accédez aux simulateurs. Pour comprendre un mot du contrat, consultez le glossaire financier.
Ouvrez le fichier dans votre tableur en choisissant UTF-8 et le point-virgule comme séparateur si nécessaire. Les fichiers contiennent des valeurs fixes : modifier une case ne recalcule pas automatiquement les autres.
Les exemples chiffrés portent la mention fictif et indiquent leurs hypothèses. Les repères réglementaires sont identifiés séparément, avec des sources consultables dans le guide. Les grilles de comparaison sont à compléter avec vos documents.
Non. Chaque tableau est accessible directement, sans inscription. Retrouvez sa méthode et ses sources dans le guide associé.