Ressources à emporter
38 tableaux et checklists pour préparer un rendez-vous, comparer des contrats ou organiser vos démarches. Consultez le guide, puis emportez la fiche dans votre tableur.
Choisir une fiche · Mode d’emploi
Les grilles à compléter, les exemples fictifs et les repères sourcés sont signalés sur chaque fiche. Les parcours pratiques relient les fiches aux étapes de votre démarche. Le contenu de tous les tableaux reste également consultable dans les guides.
38 fiches affichées
Compte joint après une séparation : clôture, dénonciation, opérations en cours et checklist pour préparer votre rendez-vous bancaire.
Checklist à compléter
5 lignes · CSV · 2 ko
Modèle de travail éditorial. Les dates et montants sont à compléter avec vos documents ; il ne détermine pas la propriété des fonds.
Virement instantané : contrôles avant envoi, erreur d’IBAN, demande de retour des fonds et réflexes en cas d’opération non autorisée.
Checklist de signalement
5 lignes · CSV · 2 ko
Cette grille organise les faits. Elle ne préjuge ni de la responsabilité ni du remboursement.
Assurance habitation étudiant : attestation, biens personnels, colocation, franchises et grille de comparaison pour un premier logement.
Grille de comparaison à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Aucun tarif de marché n’est supposé. Renseignez les deux offres à partir de leurs conditions datées.
Bonus-malus assurance auto : coefficient, prime de référence, relevé d’information et exemples de calcul pour comparer deux devis.
Exemple chiffré fictif
5 lignes · CSV · 2 ko
Calcul isolé : 600 € × coefficient. La référence est choisie pour l’exemple, sans valeur de tarif moyen ; les autres paramètres de cotisation sont exclus.
Comprendre un devis dentaire : prix, base de remboursement, mutuelle, panier 100 % Santé et tableau du reste à charge.
Exemples arithmétiques fictifs
3 lignes · CSV · 2 ko
Aucun acte, tarif conventionnel ni niveau de garantie réel n’est représenté. Tous les montants sont choisis pour expliquer le calcul. La part complémentaire est additionnelle à la part obligatoire.
Rembourser un prêt immobilier par anticipation : décompte, indemnité, exemple de plafond et comparaison entre durée et mensualité.
Exemple chiffré fictif
3 lignes · CSV · 2 ko
Prêt immobilier : capital restant dû 100 000 €, remboursement partiel 20 000 €, taux moyen annuel 3 %. Indemnité supposée due, hors exonération et clause plus favorable. Ce tableau ne calcule pas les intérêts économisés.
Budget freelance, intérim ou saisonnier : revenus encaissés, provisions, réserve et tableau de trésorerie téléchargeable.
Données pédagogiques fictives
6 lignes · CSV · 3 ko
Montants en euros. Réserve de départ : 2 000 €. Revenus personnels disponibles après provisions professionnelles, sociales et fiscales. Sorties personnelles : 1 800 € par mois. Aucune performance ni norme budgétaire n’est promise.
Document d’informations clés : comprendre le risque de 1 à 7, les scénarios, les frais et la durée avant d’investir.
Grille documentaire à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Support de lecture éditorial, sans note attribuée à un produit ni recommandation d’investissement.
Assurance voyage de la carte bancaire : personnes couvertes, conditions de paiement, assistance, exclusions et checklist avant le départ.
Checklist de contrat
6 lignes · CSV · 2 ko
Grille à compléter avec la notice de la carte et les caractéristiques du séjour. Elle ne décrit aucune offre bancaire particulière.
Location de voiture : distinguer dépôt de garantie, franchise et rachat de franchise, préparer les documents et comparer les protections.
Exemples chiffrés fictifs
4 lignes · CSV · 2 ko
Hypothèses : dommage couvert, franchise absolue de 1 000 €, sans exclusion, frais annexes ni autre remboursement. La charge est le minimum du dommage et de la franchise. Ce tableau ne décrit pas tous les contrats de location.
Assurance protection juridique : litiges couverts, carence, seuils, plafonds et documents pour préparer une demande de prise en charge.
Checklist de déclaration
6 lignes · CSV · 2 ko
Support de classement à adapter au litige et aux demandes de l’assureur. Aucun accord de prise en charge n’est présumé.
Assurance scolaire et extrascolaire : responsabilité civile, accident corporel, activités couvertes et attestation à vérifier avec votre assureur.
Grille de vérification
5 lignes · CSV · 2 ko
À compléter avec l’assureur et l’organisateur de chaque activité. La grille ne préjuge pas du caractère obligatoire d’une assurance.
Prélèvement SEPA : identifier le créancier, contester un débit, distinguer remboursement et révocation, préparer les justificatifs.
Repères réglementaires sourcés
3 lignes · CSV · 2 ko
Repères consultés le 17 septembre 2026 pour le cas courant des particuliers dans l’EEE. Délais calculés à partir du débit. Situations hors EEE et exceptions : consulter Service Public. Signaler sans attendre.
Litige bancaire : rédiger une réclamation, classer les pièces, identifier le médiateur compétent et suivre la demande.
Modèle de suivi de dossier
6 lignes · CSV · 2 ko
Grille éditoriale de classement. Les dates de saisine et règles de recevabilité doivent être vérifiées auprès du médiateur compétent.
Financer une voiture : différence entre crédit affecté et prêt personnel, coût total, budget automobile et grille de comparaison.
Exemple budgétaire fictif
6 lignes · CSV · 3 ko
Hypothèses choisies uniquement pour l’addition. Aucun tarif de marché. Le total exclut l’apport initial, l’immatriculation et toute dépense non listée. L’annuel est égal au mensuel multiplié par douze.
Clause bénéficiaire d’assurance vie : personnes désignées, répartition, changements familiaux et checklist pour un rendez-vous avec l’assureur.
Checklist de rendez-vous
6 lignes · CSV · 3 ko
Document préparatoire sans rédaction de clause ni calcul fiscal. Les conséquences de chaque choix doivent être examinées avec le professionnel.
Inventaire habitation : recenser meubles, équipements et justificatifs, vérifier le capital mobilier et organiser un dossier utile en cas de sinistre.
Exemple pédagogique
6 lignes · CSV · 2 ko
Montants fictifs en euros, sans estimation d’indemnisation. Complétez votre propre liste et vérifiez le contrat.
Lire un échéancier immobilier : capital remboursé, intérêts, assurance, capital restant dû et exemple chiffré à télécharger.
Modèle simplifié
3 lignes · CSV · 2 ko
Euros, taux nominal annuel fictif de 3 %, échéance de 300 €, intérêts arrondis au centime à chaque ligne, sans assurance ni frais. Ce n’est pas un échéancier complet.
Devis lunettes : distinguer offre 100 % Santé et prix libres, vérifier les remboursements et calculer un reste à charge avant la commande.
Calcul pédagogique
2 lignes · CSV · 1 ko
Montants fictifs en euros. Parts obligatoire et complémentaire distinctes ; ce tableau n’indique aucun tarif officiel ni garantie commerciale.
Découvert autorisé : vérifier plafond, durée, agios et frais, estimer les intérêts et distinguer les règles actuelles de la réforme de novembre 2026.
Estimation pédagogique
3 lignes · CSV · 1 ko
Solde constant de 500 €, taux annuel fictif de 15 %, base de 365 jours. Aucun frais, minimum forfaitaire ni simulation commerciale.
Préparez la fermeture de votre compte individuel : paiements en cours, prélèvements, documents, solde et confirmation écrite. Checklist CSV.
Grille de préparation à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Liste de travail sans délai garanti. Remplacez les statuts par vos informations et confirmez la procédure auprès de votre banque.
Changez de complémentaire santé individuelle : garanties, cotisation annuelle, date de fin, prise d’effet et continuité des remboursements.
Exemple fictif et grille de comparaison
6 lignes · CSV · 3 ko
Cotisations fictives pour un même foyer, sans frais ni réduction temporaire. Les autres lignes doivent être complétées avec les contrats ; elles ne préjugent pas des remboursements.
Préparez un constat de dégât des eaux : sécuriser, photographier, décrire les faits, identifier les parties et transmettre les justificatifs.
Checklist de démarche
6 lignes · CSV · 3 ko
Repères de préparation, sans garantie de prise en charge. Le délai de déclaration figure dans le contrat et ne peut être inférieur à cinq jours ouvrés après connaissance du sinistre.
Préparez une demande de déblocage anticipé du PER pour votre résidence principale : origine des fonds, justificatifs, fiscalité et calendrier.
Exemple fictif de montants bruts
5 lignes · CSV · 2 ko
Ventilation inventée, hors fiscalité, frais et évolution des supports. Les 18 000 € ne sont pas une promesse de versement net. Faites confirmer le motif, les droits et les justificatifs.
Comparez une assurance de téléphone : événements couverts, exclusions, franchise, plafond, coût sur deux ans et garanties déjà détenues.
Exemple fictif de calcul
4 lignes · CSV · 2 ko
Sinistres supposés admis, sans décote ni autre exclusion. Franchise fixe de 50 €, puis plafond de l’indemnité de 500 € : min(max(dommage − 50, 0), 500). Cotisations exclues de ce tableau, à ajouter séparément.
Construisez un plan de financement d’achat immobilier : prix, travaux, frais, apport mobilisable, emprunt et réserve après installation. Exemple CSV.
Exemple fictif de financement initial
9 lignes · CSV · 4 ko
Aucun montant ne constitue un tarif, un taux de frais ou une offre de crédit. Épargne totale : 50 000 €, dont 40 000 € mobilisés et 10 000 € de réserve hors plan. Intérêts et charges futurs à examiner séparément.
Carte bancaire perdue ou volée : opposition, preuve datée, opérations suspectes, remplacement et abonnements à mettre à jour. Checklist CSV.
Checklist à compléter
6 lignes · CSV · 3 ko
Ne renseignez aucun code secret, cryptogramme ou numéro complet de carte. Les statuts ne constituent pas une preuve d’opposition : conservez la confirmation de la banque.
Comprenez votre crédit renouvelable : capital utilisé, réserve disponible, intérêts, nouvelles utilisations et durée. Simulation fictive CSV.
Simulation fictive simplifiée
6 lignes · CSV · 3 ko
Taux nominal annuel fictif constant 18 %, divisé par 12 ; intérêts calculés sur capital initial du mois plus utilisation en début de mois, arrondis au centime. Échéance 100 €. Sans frais ni assurance, sans calcul du TAEG et sans reproduction d’un contrat réel.
Comparez une assurance animaux : éligibilité, carence, frais vétérinaires admissibles, franchise, taux et plafond disponible. Exemple CSV.
Exemple fictif de remboursement
4 lignes · CSV · 2 ko
Chaque ligne est indépendante, pour un soin supposé admissible. Franchise 30 € retirée avant un taux de 80 %, puis plafond disponible 400 € : min(max(frais − 30, 0) × 0,8, 400). Cotisations exclues ; aucun tarif vétérinaire ou contrat réel reproduit.
Avant de partager une voiture, vérifiez conducteurs déclarés, usage réel, prêt de volant, franchise, garanties et avenant. Checklist CSV.
Grille de préparation à compléter
6 lignes · CSV · 3 ko
Aucune autorisation de conduire ou de prêt n’est créée par cette fiche. Complétez-la avec les réponses de l’assureur et les clauses du contrat.
Comprenez les dates de valeur des versements et retraits sur un livret à quinzaines. Exemple fictif sur quatre périodes et tableau CSV.
Exemple fictif de calcul
4 lignes · CSV · 2 ko
Taux annuel fictif 2,4 %, qui ne constitue pas le taux actuel d’un produit. Base initiale 3 000 € ; dépôt 1 200 € le 10 janvier prenant valeur le 16 ; retrait 500 € le 3 février réduisant la base de février. Intérêt = base × 0,024 / 24, sans capitalisation intermédiaire.
Préparez une caution locative : distinguer garant et dépôt, lire l’acte, identifier durée et dettes, organiser les pièces et le budget d’entrée.
Exemple fictif de trésorerie
4 lignes · CSV · 2 ko
Dossier inventé hors frais d’agence, assurance, déménagement et autres dépenses d’installation. Le total ne constitue pas le plafond juridique de l’engagement du garant ni un tarif applicable à tous les baux.
Avant un voyage : vérifiez devise, commissions, frais de distributeur et plafonds de carte. Comparez deux organisations avec un exemple fictif CSV.
Simulation fictive de frais
2 lignes · CSV · 1 ko
Montants déjà convertis en euros, sans effet de change. Commission inventée 2 % sur achats et retraits ; forfait bancaire 3 € et coût distributeur 2 € par retrait. Aucun tarif réel ou conseil sur la somme d’espèces à transporter.
Organisez l’assurance habitation au déménagement : ancien et nouveau logements, avenant, dates de couverture, cartons et justificatifs. Checklist CSV.
Checklist à compléter
6 lignes · CSV · 2 ko
Dates et garanties à faire confirmer par l’assureur. Une période de chevauchement ou un transport ne crée aucune garantie automatique.
Comparez 50/50, 70/30 et 100/100 : quotité par emprunteur, capital illustré, dette restante et garanties à vérifier. Tableau fictif CSV.
Simulation fictive de capital
4 lignes · CSV · 2 ko
Capital restant dû fictif 180 000 €. Un seul décès supposé couvert, sous les conditions du contrat, par ligne indépendante. Part illustrée = capital × quotité de la personne. Aucun calcul de garantie incapacité ni double paiement du capital.
Préparez un retrait d’assurance-vie : rachat partiel ou total, part de gains, prélèvements, pièces et montant net. Trois exemples fictifs CSV.
Exemple fictif de ventilation brute
3 lignes · CSV · 2 ko
Valeur 50 000 €, primes 40 000 €, aucun rachat antérieur. Alternatives indépendantes à la même date. Fraction de primes = 40 000 × rachat / 50 000 ; gains = rachat moins cette fraction. Hors impôt, prélèvements, frais et variation de valorisation ; aucune estimation nette.
Paiements en plusieurs fois : calendrier des prélèvements, cumul d’achats, frais, retours et budget disponible. Exemple fictif sur cinq mois CSV.
Calendrier fictif de trésorerie
5 lignes · CSV · 3 ko
A : 480 € en 4 × 120 € dès le mois 1 ; B : 300 € en 3 × 100 € dès le mois 2 ; C : 240 € en 3 × 80 € dès le mois 3. Hors frais. Enveloppe fictive 300 € par mois après charges courantes. CSV statique, sans recalcul automatique.
Vente entre particuliers : vérifier un chèque de banque, les coordonnées bancaires, le surpaiement et le crédit sous réserve d’encaissement. Checklist CSV.
Checklist de vérification
6 lignes · CSV · 3 ko
Ce document ne certifie ni l’authenticité ni le paiement. Ne saisissez pas de données bancaires complètes. Aucun crédit affiché, filigrane ou délai arbitraire ne suffit à garantir l’encaissement.
Aucune fiche ne correspond à ces critères. Essayez un mot plus général ou sélectionnez tous les thèmes.
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Les exemples chiffrés portent la mention fictif et indiquent leurs hypothèses. Les repères réglementaires sont identifiés séparément, avec des sources consultables dans le guide. Les grilles de comparaison sont à compléter avec vos documents.
Non. Chaque tableau est accessible directement, sans inscription. Retrouvez sa méthode et ses sources dans le guide associé.
